Lidar com uma vasta quantidade de dados para realizar a conciliação financeira pode expor sua empresa a erros operacionais e humanos, cujas repercussões podem ser significativas, comprometendo o êxito do negócio.
É crucial destacar que, ao lidar com um volume considerável de transações, a conciliação não é uma opção, mas uma responsabilidade imperativa. Não se trata de dedicar dias ou semanas a essa tarefa, mas sim de otimizar o tempo, permitindo que a equipe financeira alcance maior produtividade e eficiência, elementos essenciais para garantir a sustentabilidade da empresa.
Dessa forma, é possível assegurar que os registros relativos às entradas e saídas financeiras estejam em consonância com os valores movimentados na conta bancária da empresa.
Existem ferramentas e sistemas que automatizam o processo de conciliação, utilizando arquivos fornecidos pelos bancos e adquirentes. Esses arquivos são processados pelos sistemas conciliadores, confrontando os valores da adquirente com os do banco.
Se deseja obter mais informações sobre o que envolve a conciliação financeira, sua importância e como realizar o processo manualmente, continue a leitura.
O que é a conciliação financeira?
A conciliação financeira consiste no controle do fluxo de entrada e saída de recursos da empresa, comparando o saldo em conta com o extrato das últimas transações financeiras. O processo abrange desde a autorização da venda até o repasse dos valores pagos, especialmente nas vendas realizadas por meio de cartões, Pix e outros métodos digitais.
A conciliação desempenha papel crucial ao comparar os registros de vendas online e por máquinas de cartão, identificando possíveis inconsistências nas taxas cobradas pelas adquirentes, falhas operacionais e até mesmo fraudes.
Investir nesse processo é essencial para fortalecer a gestão financeira da empresa, evitando déficit e prejuízos. Com a adoção desse procedimento, a empresa passa a ter fluxos mais transparentes, facilitando o estabelecimento de metas e o desenvolvimento de estratégias embasadas em dados consistentes.
Vou lhe mostrar como é a conciliação com a PagSeguro que é feita através do arquivo CSV que é fornecida através da conciliadora.
Assista o vídeo a Seguir.
Passo 1. Clique F2 e digite Conciliação Financeira.
Passo 2. Selecione o período que deseja conciliar, sendo eles por Emissão ou por Vencimento.
- Selecione o início do período das contas que deseja conciliar.
- Selecione o período final das contas que deseja conciliar.
- Selecione o Conciliador PagSeguro.
- Administradora PagSeguro.
Após selecionar todos os filtros necessários clique em Enviar a extensão do arquivo CSV.
Passo 3. Selecione o arquivo CSV que você já baixou na sua máquina e clique em Abrir.
Ao abrir o arquivo automaticamente o sistema irá apresentar todas as contas fornecidas no arquivo e conciliadas automaticamente.
Passo 4. Veja as suas contas já conciliadas na tela de contas a receber, clique em Avançar.
Preencha os campos para ser possível concluir a conciliação.
- Data da conciliação. Selecione a data da conciliação.
- Conta financeira Destino: Selecione a conta financeira que receberá o valor efetuado nesta conciliação.
- Selecione o plano de contas que facilitará a rastreabilidade desta conciliação.
Clique em Salvar e Finalizar
Agora acesse a sua tela de contas a receber e note que as contas conciliadas estarão todas pagas.
Passo 5. Note que na tela de contas a pagar aparecerão as taxas da conciliação.
